Подробное руководство
Подробнее — в нашем Investing Guide.
Как это работает
Возврат на инвестиции — это самый универсальный критерий в финансах: прирост делится на то, что вы вложили, в процентах. Инвестируйте $50,000 и получите $80,000, и общий ROI составит 60%. Эта простота — суть и ловушка — 60% возврат за четыре года и за четырнадцать лет — это одно и то же число, поэтому калькулятор также сообщает годовой ROI, эквивалентную ставку за год, которая делает любые две инвестиции сопоставимыми. $50,000 до $80,000 за четыре года эквивалентно примерно 12.5%; за четырнадцать лет те же 60% составляют едва 3.4%. Честность входных данных важнее арифметики. Вложенная сумма должна включать все расходы — комиссии за покупку, закрывающие расходы, ремонт, сборы — и конечная сумма должна включать каждую рупию или доллар дохода, полученного по пути. Недооцененный ROI в начале навсегда приукрашивает результат. И помните, что ROI не говорит: ничего о риске, ничего о пути между конечными точками. Две инвестиции с идентичными доходами могут иметь очень разные вероятности повторения, поэтому читайте ROI вместе с тем, насколько ухабистым был путь.Формула
ROI = (final - invested) / invested x 100 | annualized = (final/invested)^(1/years) - 1
Советы
- Сравнивайте инвестиции по годовому показателю — общий ROI игнорирует время.
- Включите все расходы в инвестированную сумму, иначе результат будет вас обманывать вечно.
- Учитывайте все доходы, полученные в конечной стоимости, а не только цену продажи.
- ROI ничего не говорит о риске — сопоставьте его с тем, насколько волатильным был путь.
- Отрицательный ROI — это информация: сравните его с эталоном, прежде чем винить идею.
Частые вопросы
Как рассчитать ROI?
Вычтите сумму инвестиций из конечной стоимости, разделите на сумму инвестиций и умножьте на 100. $50,000, увеличивающиеся до $80,000, дают 60% общего ROI. Включите все расходы в сумму инвестиций и все доходы в конечную сумму для получения честного числа.
В чем разница между ROI и ежегодным ROI?
Общий ROI — это весь процентный прирост независимо от времени; ежегодный ROI преобразует его в эквивалентную годовую ставку. Прирост в 60% за 4 года ежегодно составляет около 12.5%, но за 14 лет — едва 3.4% — ежегодная цифра является единственным справедливым сравнением.
Какой ROI считается хорошим?
Это зависит от инвестиции и времени, затраченного на нее, именно поэтому ежегодный ROI является показателем для оценки. По сравнению с долгосрочным ~10% в год на фондовом рынке, ежегодный ROI выше этого является сильным. Всегда сравнивайте аналогичные по времени и риску.
Должны ли расходы включаться в ROI?
Да — каждая стоимость: комиссии за покупку, закрывающие расходы, реновация, текущие сборы. Их исключение занижает сумму инвестиций и завышает доход навсегда. То же самое касается доходов: включайте дивиденды или арендную плату, а не только цену продажи.
Что не говорит ROI?
Риск и путь. Две инвестиции с идентичным ROI могут иметь очень разные вероятности повторения и очень разные колебания между конечными точками. Рассматривайте ROI вместе с волатильностью и наихудшим падением, а не отдельно.